廣發(fā)銀行南京分行曝窩案：4員工為行長(zhǎng)前夫違規(guī)放貸 致7600萬(wàn)未收回

　　近日，廣發(fā)銀行南京分行及下屬水西門支行曝出窩案，通過(guò)“打擦邊球”“形式合規(guī)”等方式，4名員工為水西門支行行長(zhǎng)周群前夫違規(guī)放貸，導(dǎo)致貸款本金總計(jì)7600余萬(wàn)元未收回。

　　判決書顯示，周群，女，1976年10月8日出生于南京市，漢族，大學(xué)文化，原廣發(fā)銀行南京分行水西門支行行長(zhǎng)。因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于2016年10月18日被刑事拘留。

　　與周群同日被刑事拘留的還有該行客戶經(jīng)理朱守衛(wèi)、牛鑫，廣發(fā)銀行南京分行小企業(yè)授信管理部總經(jīng)理胡立文。

　　經(jīng)法院查明，2015年1月至6月，周群在擔(dān)任廣發(fā)銀行南京分行水西門支行行長(zhǎng)期間，明知南京華特爾材料有限公司（簡(jiǎn)稱華特爾公司）、江蘇雄國(guó)景盛石材有限公司（簡(jiǎn)稱雄國(guó)景盛公司）、南京歐杭建材有限公司（簡(jiǎn)稱歐杭公司）、南京合春全裝飾建材有限公司（簡(jiǎn)稱合春全公司）、南京優(yōu)奇建材有限公司（簡(jiǎn)稱優(yōu)奇公司）、南京典范建材裝飾有限公司（簡(jiǎn)稱典范公司）、南京全凱建材有限公司（簡(jiǎn)稱全凱公司）、中建聯(lián)設(shè)備租賃股份有限公司（簡(jiǎn)稱中建聯(lián)公司）系其前夫莊亞宏家族所控制或關(guān)聯(lián)的企業(yè)，不符合授信貸款條件，仍安排支行客戶經(jīng)理朱守衛(wèi)、牛鑫辦理授信貸款手續(xù)，故意不履行行長(zhǎng)審查、審批職責(zé)，向8家企業(yè)違法發(fā)放貸款人民幣7668萬(wàn)元。

　　2015年1月至5月，朱守衛(wèi)、牛鑫在擔(dān)任廣發(fā)銀行南京分行水西門支行客戶經(jīng)理期間，受支行行長(zhǎng)周群安排和影響，在主辦的上述公司授信貸款業(yè)務(wù)調(diào)查、審批環(huán)節(jié)中，未嚴(yán)格審查借款人借款用途、償還能力，也未嚴(yán)格審查擔(dān)保人償還能力、質(zhì)押商票的價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性，出具部分內(nèi)容失實(shí)的貸款調(diào)查報(bào)告。

　　其中，朱守衛(wèi)參與違法發(fā)放貸款3780萬(wàn)元，牛鑫涉及違法發(fā)放貸款3888萬(wàn)元。

　　2015年4月至6月，胡立文擔(dān)任廣發(fā)銀行南京分行小企業(yè)授信管理部總經(jīng)理期間，事先同意周群提出的“打擦邊球”“形式合規(guī)”的貸款擔(dān)保方式，在授信貸款審批過(guò)程中未嚴(yán)格審查，涉及違法發(fā)放貸款4968萬(wàn)元。

　　上述歐杭公司、優(yōu)奇公司、典范公司、全凱公司、合春全公司在貸款到期后歸還了本息，但又在同一授信期限內(nèi)貸款4950萬(wàn)元，目前上述貸款本金總計(jì)7600余萬(wàn)元未收回。

　　2016年10月17日至18日，被告人周群、牛鑫、朱守衛(wèi)、胡立文分別被抓獲歸案，被告人牛鑫、朱守衛(wèi)歸案后如實(shí)供述各自主要事實(shí)。

　　法院認(rèn)為，被告人周群、朱守衛(wèi)、牛鑫、胡立文違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。分別判處周群有期徒刑8年，并處罰金10萬(wàn)元；判處朱守衛(wèi)有期徒刑2年10個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元；判處牛鑫有期徒刑2年8個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元；判處胡立文有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金5萬(wàn)元。

　　一審宣判后，周群不服判決提出上訴，其表示，4968萬(wàn)元貸款已經(jīng)收回，后由繼任行長(zhǎng)繼續(xù)發(fā)放，不應(yīng)由其承擔(dān)責(zé)任。

　　法院認(rèn)為，續(xù)貸行為雖發(fā)生在周群離職后，但續(xù)貸成功系因周群違法授予敞口授信額度所致，故周群應(yīng)對(duì)最終造成的貸款損失承擔(dān)責(zé)任。裁定駁回上訴，維持原判。