漢口銀行緊急凍結(jié)195張銀行卡 不法分子借用他人卡片私下匯兌港幣

　　日前，從裁判文書網(wǎng)獲悉，周某甲、周某乙因涉嫌妨害信用卡管理罪被捕。

　　據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，周某甲前往香港特別行政區(qū)，采取用漢口銀行居民健康卡取現(xiàn)后私下匯兌的方式賺取差價(jià)牟利。

　　據(jù)了解，為更好服務(wù)武漢市民，漢口銀行在成功首發(fā)武漢市居民新型社會(huì)保障卡后，進(jìn)一步加大服務(wù)“三農(nóng)”力度，于2015年一季度聯(lián)合武漢市衛(wèi)生和計(jì)劃生育委員會(huì)共同發(fā)行了武漢市居民健康卡，其是具有醫(yī)療檔案和金融服務(wù)雙重功能的借記卡。

　　2017年12月至2018年2月27日期間，周某甲向親友借用漢口銀行居民健康卡（系具有銀行結(jié)算功能的借記卡）100余張，又委托周某乙?guī)兔ο蛩�人收集該卡，合�?jì)借卡195張至香港特別行政區(qū)。

　　周某甲通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式將其本人的28萬(wàn)余元人民幣轉(zhuǎn)入到上述居民健康卡中，隨后在香港特別行政區(qū)的ATM機(jī)中以港幣的形式取現(xiàn)，私下以高于當(dāng)日匯率的價(jià)格向他人兌換人民幣以賺取差價(jià)。

　　2018年2月28日，漢口銀行東西湖支行在處理反洗錢監(jiān)測(cè)管理平臺(tái)發(fā)現(xiàn)上述居民健康卡存在可疑交易行為，將上述居民健康卡予以凍結(jié)。凍結(jié)后周某甲、周某乙將上述居民健康卡全部歸還。

　　2018年7月4日、7月28日，周某甲、周某乙分別主動(dòng)投案自首。

　　法院認(rèn)為，被告人周某甲、周某乙妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，破壞了金融管理秩序，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。

　　2019年3月12日，武漢市東西湖區(qū)人民法院判處周某甲有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。判處周某乙有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。