重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票(A股)招股意向書摘要

■ 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（重慶市江北區(qū)金沙門路36號(hào)）

首次公開(kāi)發(fā)行股票(A股)招股意向書摘要

保薦機(jī)構(gòu)（主承銷商）

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（北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門外大街1號(hào)國(guó)貿(mào)大廈2座27層及28層）

聯(lián)席主承銷商

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(北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓)

重要聲明

本招股意向書摘要的目的僅為向公眾提供有關(guān)本次發(fā)行的簡(jiǎn)要情況，并不包括招股意向書全文的各部分內(nèi)容。招股意向書全文同時(shí)刊載于上海證券交易所網(wǎng)站。投資者在做出認(rèn)購(gòu)決定之前，應(yīng)仔細(xì)閱讀招股意向書全文，并以其作為投資決定的依據(jù)。本招股意向書摘要如無(wú)特別說(shuō)明，相關(guān)用語(yǔ)具有與《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票（A股）招股意向書》中相同的含義。

投資者若對(duì)本行招股意向書及摘要存在任何疑問(wèn)，應(yīng)咨詢自己的股票經(jīng)紀(jì)人、律師、會(huì)計(jì)師或其他專業(yè)顧問(wèn)。

本行及全體董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員承諾本行招股意向書及摘要不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)個(gè)別和連帶的法律責(zé)任。

本行負(fù)責(zé)人和主管會(huì)計(jì)工作的負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人保證本行招股意向書及摘要中財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料真實(shí)、完整。

保薦人承諾因其為發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行股票制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給投資者造成實(shí)際損失的，將依法先行賠償投資者損失。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)、其他政府部門對(duì)本次發(fā)行所做的任何決定或意見(jiàn)，均不表明其對(duì)發(fā)行人股票的價(jià)值或投資者的收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。任何與之相反的聲明均屬虛假不實(shí)陳述。

第一節(jié) 重大事項(xiàng)提示

一、本次發(fā)行前滾存利潤(rùn)分配方案

2016年6月17日，本行2015年度股東大會(huì)以特別決議的方式審議并批準(zhǔn)了《本行首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）股票并上市的議案》以及《本行首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）前滾存未分配利潤(rùn)的分配方案》。2017年5月5日，本行2016年度股東大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于延長(zhǎng)首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）股票并上市議案有效期的議案》，將上述議案的有效期延長(zhǎng)至2018年5月5日。2018年4月27日，本行2017年度股東大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于延長(zhǎng)首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）股票并上市議案有效期的議案》，將上述議案的有效期延長(zhǎng)12個(gè)月。2019年4月26日，本行2018年度股東大會(huì)審議通過(guò)《關(guān)于延長(zhǎng)首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）股票并上市議案有效期的議案》，將上述議案的有效期延長(zhǎng)至緊隨A股發(fā)行議案原有效期屆滿后次日起12個(gè)月。

根據(jù)《本行首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）前滾存未分配利潤(rùn)的分配方案》，本行首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）股票并上市前的滾存未分配利潤(rùn)，由本行首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）股票并上市后的新老股東按各自持股比例共同享有。

二、本次發(fā)行后本行股利分配政策

根據(jù)本行2015年度股東大會(huì)首次審議通過(guò)并經(jīng)歷次修訂后將于本行A股上市后生效的《公司章程》，本行利潤(rùn)分配政策重視對(duì)投資者的合理投資回報(bào)，利潤(rùn)分配政策保持連續(xù)性和穩(wěn)定性，同時(shí)兼顧本行的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益、全體股東的整體利益及本行的可持續(xù)發(fā)展。

本行可以采用現(xiàn)金、股票或者現(xiàn)金與股票相結(jié)合的方式分配股利。本行主要采取現(xiàn)金分紅的股利分配方式。除特殊情況外，本行每年以現(xiàn)金方式分配普通股股東的利潤(rùn)不少于歸屬于本行股東凈利潤(rùn)的10%。在有條件的情況下，本行可以進(jìn)行中期利潤(rùn)分配。

關(guān)于本行本次發(fā)行上市后股利分配政策的具體內(nèi)容，詳見(jiàn)本行招股意向書“第十五節(jié) 股利分配政策/四、本次發(fā)行完成后本行的股利分配政策”。

三、本行上市后三年分紅回報(bào)計(jì)劃

根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展需要，為進(jìn)一步強(qiáng)化回報(bào)股東的意識(shí)，建立并健全完善的分紅政策和長(zhǎng)效溝通機(jī)制，為投資者提供分享本行良好發(fā)展成果的機(jī)會(huì)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)上市公司現(xiàn)金分紅有關(guān)事項(xiàng)的通知》《上市公司監(jiān)管指引第3號(hào)——上市公司現(xiàn)金分紅》及本行《公司章程》等規(guī)定，本行制定了《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司A股上市后三年分紅回報(bào)規(guī)劃》，并于2015年度股東大會(huì)審議通過(guò)。

關(guān)于本行本次發(fā)行上市后三年股東分紅回報(bào)規(guī)劃的具體內(nèi)容，詳見(jiàn)本行招股意向書“第十五節(jié) 股利分配政策/五、未來(lái)分紅回報(bào)計(jì)劃”。

四、本次發(fā)行前股東所持股份的流通限制、股東對(duì)所持股份自愿鎖定的承諾

本行累計(jì)持股51%的股東（單獨(dú)或股東及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股不超過(guò)5%的除外）重慶渝富、重慶城投、交旅集團(tuán)、隆鑫控股承諾：“自重慶農(nóng)商行本次發(fā)行的股票上市之日起36個(gè)月內(nèi)，本公司不轉(zhuǎn)讓或者委托他人管理本公司直接和/或間接持有的重慶農(nóng)商行首次公開(kāi)發(fā)行A股股票前已發(fā)行的內(nèi)資股股份，也不由重慶農(nóng)商行回購(gòu)本公司持有的該部分股份�！�

持有本行股份的監(jiān)事左瑞藍(lán)、朱于舟承諾：“本人所持重慶農(nóng)商行股票，自本次發(fā)行的股票上市之日起1年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓。本人在重慶農(nóng)商行任職期間，每年通過(guò)集中競(jìng)價(jià)、大宗交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式轉(zhuǎn)讓的股份不超過(guò)本人所持重慶農(nóng)商行股份總數(shù)的25%，因司法強(qiáng)制執(zhí)行、繼承、遺贈(zèng)、依法分割財(cái)產(chǎn)等導(dǎo)致股份變動(dòng)的除外。本人如從重慶農(nóng)商行監(jiān)事崗位上離職，則在離職后半年內(nèi)，本人將不轉(zhuǎn)讓所持有的重慶農(nóng)商行股份�！�

本行150名持有本行內(nèi)部職工股股份超過(guò)5萬(wàn)股的個(gè)人中有149人承諾：“本人持有的重慶農(nóng)商行的股份，自重慶農(nóng)商行A股上市交易之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓。在上述3年的鎖定期屆滿后，本人每年所出售的重慶農(nóng)商行股份不會(huì)超過(guò)本人持有重慶農(nóng)商行股份總數(shù)的15%。在上述3年的鎖定期屆滿之日起5年內(nèi)，本人所轉(zhuǎn)讓的重慶農(nóng)商行股份總數(shù)不會(huì)超過(guò)本人持有重慶農(nóng)商行股份總數(shù)的50%�！北拘猩杏�1名已離職員工因個(gè)人原因，未簽署該等承諾函。

五、本次上市后穩(wěn)定股價(jià)的措施

根據(jù)《中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)新股發(fā)行體制改革的意見(jiàn)》等相關(guān)法規(guī)要求，為了強(qiáng)化本行及本行股東、董事及高級(jí)管理人員等責(zé)任主體的誠(chéng)信義務(wù)，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)責(zé)任主體的市場(chǎng)約束，維護(hù)本行A股股票上市后股價(jià)的合理穩(wěn)定，保護(hù)本行股東尤其是中小股東的合法利益，本行特制定《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股（A股）股票并上市后三年內(nèi)穩(wěn)定A股股價(jià)預(yù)案》，并于本行2015年度股東大會(huì)審議通過(guò)。具體內(nèi)容如下：

（一）啟動(dòng)股價(jià)穩(wěn)定措施的條件

本行首次公開(kāi)發(fā)行A股并上市后三年內(nèi)，如非因不可抗力因素所致本行A股股票連續(xù)20個(gè)交易日的收盤價(jià)均低于本行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)（最近一期審計(jì)基準(zhǔn)日后，因利潤(rùn)分配、資本公積金轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)、配股等情況導(dǎo)致本行凈資產(chǎn)或股份總數(shù)出現(xiàn)變化的，每股凈資產(chǎn)相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整，下同），在滿足法律、法規(guī)和規(guī)范性文件關(guān)于增持或回購(gòu)相關(guān)規(guī)定的情形下，本行及相關(guān)主體將根據(jù)本預(yù)案采取措施穩(wěn)定本行A股股價(jià)。

（二）穩(wěn)定A股股價(jià)的具體措施

穩(wěn)定A股股價(jià)的措施包括本行回購(gòu)股票及本行董事（不含獨(dú)立董事及不在本行領(lǐng)取薪酬的董事，下同）和高級(jí)管理人員增持本行股票。

1、本行回購(gòu)股票

本行A股發(fā)行后三年內(nèi)，如本行A股股票連續(xù)20個(gè)交易日的收盤價(jià)均低于本行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)，則觸發(fā)本行采取穩(wěn)定股價(jià)措施的義務(wù)。本行董事會(huì)應(yīng)在觸發(fā)前述義務(wù)之日起10個(gè)交易日內(nèi)制定并公告本行穩(wěn)定股價(jià)方案。本行穩(wěn)定股價(jià)方案包括但不限于回購(gòu)本行股票的方案或符合相關(guān)法律、法規(guī)、其他規(guī)范性文件（包括本行股票上市地規(guī)則）規(guī)定的其他方案。具體方案將依據(jù)所適用的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及本行《公司章程》等規(guī)定履行本行的內(nèi)部審批程序和所適用的外部審批程序。

本行將在董事會(huì)決議作出后盡快按照本行章程規(guī)定召開(kāi)股東大會(huì)以及類別股東會(huì)，審議實(shí)施回購(gòu)股票的議案（“回購(gòu)議案”），回購(gòu)議案均須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上同意方可通過(guò)。

若本行采取回購(gòu)本行股票方案的，股份回購(gòu)預(yù)案將包括但不限于回購(gòu)股份數(shù)量、回購(gòu)價(jià)格區(qū)間、回購(gòu)資金來(lái)源、回購(gòu)對(duì)本行股價(jià)及本行經(jīng)營(yíng)的影響等內(nèi)容。本行應(yīng)在股份回購(gòu)預(yù)案依據(jù)所適用的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及本行《公司章程》等規(guī)定完成本行的內(nèi)部審批程序，履行相關(guān)法律、法規(guī)及其他規(guī)范性文件所規(guī)定的其他相關(guān)程序并取得所需的相關(guān)批準(zhǔn)后，實(shí)施股份回購(gòu)方案。本行應(yīng)通過(guò)證券交易所以集中競(jìng)價(jià)方式、要約方式及/或其他合法方式回購(gòu)本行股份。本行用于回購(gòu)股份的資金總額不低于本行上一年度歸屬于本行股東凈利潤(rùn)的5%，不超過(guò)A股發(fā)行募集資金凈額。

若本行采取其他符合相關(guān)法律、法規(guī)、其他規(guī)范性文件（包括本行股票上市地規(guī)則）規(guī)定的穩(wěn)定股價(jià)方案的，則該等方案在本行依據(jù)所適用的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件（包括本行股票上市地規(guī)則）及本行公司章程等履行相應(yīng)審批及/或報(bào)備程序后實(shí)施。

在實(shí)施股價(jià)穩(wěn)定方案過(guò)程中，如以下情形之一出現(xiàn)，則本行可中止實(shí)施股價(jià)穩(wěn)定方案：

（1）通過(guò)實(shí)施回購(gòu)股票，本行股票連續(xù)10個(gè)交易日的收盤價(jià)均已高于本行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)；

（2）繼續(xù)回購(gòu)股票將導(dǎo)致本行不滿足法定上市條件；

（3）回購(gòu)股票的數(shù)量達(dá)到回購(gòu)前本行A股股份總數(shù)的2%。

本行中止股價(jià)穩(wěn)定方案后，自上述穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)觸發(fā)之日起12個(gè)月內(nèi)，如再次出現(xiàn)本行A股連續(xù)20個(gè)交易日的收盤價(jià)均低于本行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)的情況，則本行應(yīng)繼續(xù)實(shí)施上述股價(jià)穩(wěn)定方案。

本行的回購(gòu)行為及信息披露、回購(gòu)后的股份處置應(yīng)當(dāng)符合《公司法》《證券法》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)以及本行章程的規(guī)定。

2、本行董事和高級(jí)管理人員增持本行A股股票

在達(dá)到觸發(fā)啟動(dòng)股價(jià)穩(wěn)定措施條件的情況下，如本行因回購(gòu)股票議案未獲得本行股東大會(huì)以及類別股東會(huì)批準(zhǔn)或其他合法原因無(wú)法實(shí)施股票回購(gòu)，則本行董事和高級(jí)管理人員將在達(dá)到觸發(fā)啟動(dòng)股價(jià)穩(wěn)定措施條件之日起90日內(nèi)或本行股東大會(huì)以及類別股東會(huì)做出不實(shí)施回購(gòu)股票計(jì)劃的決議之日起90日內(nèi)（以孰先為準(zhǔn)）增持本行A股股票。

如本行雖實(shí)施股票回購(gòu)計(jì)劃，但仍未滿足“本行A股股票連續(xù)10個(gè)交易日的收盤價(jià)均已高于本行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)”之條件，本行董事和高級(jí)管理人員將在本行股票回購(gòu)計(jì)劃實(shí)施完畢之日起90日內(nèi)開(kāi)始增持本行A股股票，且增持計(jì)劃完成后的6個(gè)月內(nèi)將不出售所增持的A股股票。本行董事和高級(jí)管理人員增持A股股票行為及信息披露應(yīng)當(dāng)符合《公司法》《證券法》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

在符合相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件（包括本行上市地上市規(guī)則）規(guī)定的前提下，本行董事、高級(jí)管理人員應(yīng)在觸發(fā)增持義務(wù)后10個(gè)交易日內(nèi)就增持本行A股股票的具體計(jì)劃書面通知本行，包括但不限于擬增持的數(shù)量范圍、價(jià)格區(qū)間、完成期限等信息，并由本行進(jìn)行公告。

董事、高級(jí)管理人員在增持計(jì)劃完成后的六個(gè)月內(nèi)將不出售所增持的股份，并且董事、高級(jí)管理人員增持后，本行的股權(quán)分布應(yīng)當(dāng)符合上市條件，增持行為應(yīng)符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定。

本行董事、高級(jí)管理人員增持本行股票在達(dá)到以下條件之一的情況下中止：

（1）通過(guò)增持本行A股股票，本行A股股票連續(xù)10個(gè)交易日的收盤價(jià)均已高于本行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)；

（2）繼續(xù)回購(gòu)股票將導(dǎo)致本行不滿足法定上市條件；

（3）繼續(xù)增持股票將導(dǎo)致需要履行要約收購(gòu)義務(wù)且其未計(jì)劃實(shí)施要約收購(gòu)；

（4）已經(jīng)增持股票所用資金達(dá)到其上一年度在本行取得薪酬總額（稅后）的15%。

中止實(shí)施股份增持計(jì)劃后，自上述增持義務(wù)觸發(fā)之日起12個(gè)月內(nèi)，如再次出現(xiàn)本行股票連續(xù)20個(gè)交易日的收盤價(jià)均低于本行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)的情況，則董事、高級(jí)管理人員應(yīng)繼續(xù)實(shí)施上述股份增持計(jì)劃。

3、未能履行增持或股份回購(gòu)義務(wù)的約束措施

（1）若本行未按照穩(wěn)定股價(jià)預(yù)案所述在觸發(fā)本行穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)之日起10個(gè)交易日內(nèi)制定并公告穩(wěn)定股價(jià)預(yù)案，或未按照公告的預(yù)案實(shí)施，則本行將在5個(gè)交易日內(nèi)自動(dòng)凍結(jié)相當(dāng)于上一年度歸屬于本行股東凈利潤(rùn)的10%的貨幣資金，以用于履行上述穩(wěn)定股價(jià)的承諾。如本行未履行穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)，造成投資者損失的，本行將依法賠償投資者損失。

（2）如本行董事及高級(jí)管理人員未能在觸發(fā)增持義務(wù)之日起10個(gè)交易日提出具體增持計(jì)劃，或未按披露的增持計(jì)劃實(shí)施，則本行應(yīng)自未能履行約定義務(wù)當(dāng)月起扣減相關(guān)當(dāng)事人每月薪酬的15%并扣減現(xiàn)金分紅（如有），直至累計(jì)扣減金額達(dá)到應(yīng)履行穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)的上一會(huì)計(jì)年度從本行已取得薪酬總額（稅后）的15%，該等扣減金額歸本行所有；如因其未履行上述股份增持義務(wù)造成本行、投資者損失的，該等董事及高級(jí)管理人員將依法賠償本行、投資者損失。

4、本行、董事及高級(jí)管理人員在履行上述義務(wù)時(shí)，應(yīng)按照本行股票上市地上市規(guī)則及其他適用的監(jiān)管規(guī)定履行相應(yīng)的信息披露義務(wù)，并需符合商業(yè)銀行監(jiān)管等相關(guān)規(guī)定。

（三）其他

1、在本預(yù)案有效期內(nèi)，新聘任的本行董事、高級(jí)管理人員應(yīng)履行本預(yù)案規(guī)定的董事、高級(jí)管理人員義務(wù)并按同等標(biāo)準(zhǔn)履行本行本次公開(kāi)發(fā)行A股股票時(shí)董事、高級(jí)管理人員已作出的其他承諾義務(wù)。對(duì)于本行擬聘任的董事、高級(jí)管理人員，應(yīng)在獲得提名前書面同意履行前述承諾和義務(wù)。

2、在每一個(gè)自然年度，本行需強(qiáng)制啟動(dòng)股價(jià)穩(wěn)定措施的義務(wù)僅限一次。

3、本預(yù)案經(jīng)本行股東大會(huì)審議通過(guò)，并在本行首次公開(kāi)發(fā)行A股股票并上市之日起生效，在此后三年內(nèi)有效。

4、本預(yù)案實(shí)施時(shí)如相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件（包括本行上市地上市規(guī)則）另有規(guī)定，本行遵從相關(guān)規(guī)定。

5、本預(yù)案有效期內(nèi)，因中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布新的相關(guān)規(guī)則而需要對(duì)本預(yù)案進(jìn)行修改時(shí)，本行股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)據(jù)此修改本議案。

六、持有本行5%以上股份的內(nèi)資股股東的減持意向

重慶渝富、重慶城投、交旅集團(tuán)和隆鑫控股承諾：

1、自重慶農(nóng)商行本次發(fā)行的股票上市之日起6個(gè)月內(nèi)，如重慶農(nóng)商行A股股票連續(xù)20個(gè)交易日的收盤價(jià)均低于發(fā)行價(jià)，或上市后6個(gè)月期末（如該日不是交易日，則為該日后第一個(gè)交易日）收盤價(jià)均低于發(fā)行價(jià)，其持有的重慶農(nóng)商行股票的鎖定期限將在本節(jié)“四、本次發(fā)行前股東所持股份的流通限制、股東對(duì)所持股份自愿鎖定的承諾”中所述鎖定期（以下簡(jiǎn)稱“上述的鎖定期”）的基礎(chǔ)上自動(dòng)延長(zhǎng)6個(gè)月。若重慶農(nóng)商行在本次發(fā)行上市后有派息、送股、資本公積轉(zhuǎn)增股本等除權(quán)除息事項(xiàng)的，應(yīng)對(duì)發(fā)行價(jià)進(jìn)行除權(quán)除息處理。

2、在上述的鎖定期（包括延長(zhǎng)的鎖定期）屆滿后2年內(nèi)，如其減持于重慶農(nóng)商行本次發(fā)行前已直接或間接持有的重慶農(nóng)商行A股股票（不包括其在重慶農(nóng)商行本次發(fā)行后從公開(kāi)市場(chǎng)中新買入的A股股票），減持價(jià)格應(yīng)不低于本次發(fā)行的發(fā)行價(jià)。若重慶農(nóng)商行在本次發(fā)行上市后有派息、送股、資本公積轉(zhuǎn)增股本等除權(quán)除息事項(xiàng)的，應(yīng)對(duì)發(fā)行價(jià)進(jìn)行除權(quán)除息處理。

3、其持有的重慶農(nóng)商行股份的鎖定期（包括延長(zhǎng)的鎖定期）屆滿后，其減持重慶農(nóng)商行A股股票時(shí)，會(huì)提前將減持意向和擬減持?jǐn)?shù)量等信息以書面方式通知重慶農(nóng)商行，并由重慶農(nóng)商行按照屆時(shí)有效的規(guī)則履行公告義務(wù)（如需）。自重慶農(nóng)商行公告之日起3個(gè)交易日后，其方可減持重慶農(nóng)商行A股股票。

七、本行第一大股東關(guān)于避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的承諾

本行第一大股東重慶渝富承諾：

“1、本公司及本公司的下屬企業(yè)（包括全資、控股子公司以及本公司對(duì)其有實(shí)際控制權(quán)的企業(yè)）現(xiàn)有主營(yíng)業(yè)務(wù)并不涉及商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，與重慶農(nóng)商行不存在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的情形。

2、在本公司作為重慶農(nóng)商行主要股東的期間內(nèi)，本公司及本公司的下屬企業(yè)（包括全資、控股子公司以及本公司對(duì)其有實(shí)際控制權(quán)的企業(yè)）不會(huì)以任何形式直接或間接地從事與重慶農(nóng)商行主營(yíng)業(yè)務(wù)存在競(jìng)爭(zhēng)或可能產(chǎn)生競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。本公司將對(duì)下屬企業(yè)按照本承諾進(jìn)行監(jiān)督，并行使必要的權(quán)利，促使其遵守本承諾。

3、盡管有上述第1條和第2條的規(guī)定，鑒于本公司是重慶市人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的從事綜合性投資和國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的國(guó)有獨(dú)資公司，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)包括投資證券公司、銀行、保險(xiǎn)公司等在內(nèi)的金融業(yè)務(wù)，管理相關(guān)金融資產(chǎn)。本公司及本公司控制的企業(yè)可以以法規(guī)允許的任何形式（包括但不限于獨(dú)資經(jīng)營(yíng)、合資或合作經(jīng)營(yíng)以及直接或間接擁有其他公司或企業(yè)的股票或其他權(quán)益）在重慶市政府授權(quán)范圍內(nèi)投資經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的企業(yè)。截至本承諾出具之日，本公司除投資重慶農(nóng)商行外，還投資重慶銀行股份有限公司，持有其13.02%的股份。

4、本公司承諾將公平地對(duì)待本公司及本公司控制的企業(yè)所投資的商業(yè)銀行，不會(huì)將本公司及本公司控制的企業(yè)所取得或可能取得的經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的政府批準(zhǔn)、授權(quán)、許可或業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)授予或提供給任何商業(yè)銀行，亦不會(huì)利用重慶農(nóng)商行主要股東的地位或利用該地位獲得的信息作出不利于重慶農(nóng)商行而有利于其他本公司及本公司控制的企業(yè)所投資的商業(yè)銀行的決定或判斷，并將盡力避免該種客觀結(jié)果的發(fā)生。本公司在行使重慶農(nóng)商行股東權(quán)利時(shí)將如同所投資的商業(yè)銀行僅有重慶農(nóng)商行，為重慶農(nóng)商行的最大或最佳利益行使股東權(quán)利，不會(huì)因本公司及本公司控制的企業(yè)投資于其他商業(yè)銀行而影響作為重慶農(nóng)商行股東為重慶農(nóng)商行謀求最大或最佳利益的商業(yè)判斷。

5、本公司保證嚴(yán)格遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)、重慶農(nóng)商行上市地證券交易所有關(guān)規(guī)章制度及重慶農(nóng)商行章程、關(guān)聯(lián)交易管理辦法等公司管理制度的規(guī)定，與其他股東平等地行使股東權(quán)利、履行股東義務(wù)，不利用主要股東的地位謀取不當(dāng)利益，不損害重慶農(nóng)商行和其他股東的合法權(quán)益。

上述承諾不因本公司及本公司控制的企業(yè)所持其他商業(yè)銀行股份發(fā)生變動(dòng)而終止。”

八、董事、高級(jí)管理人員就填補(bǔ)回報(bào)措施得以切實(shí)履行所作的承諾

本行董事、高級(jí)管理人員承諾忠實(shí)勤勉地履行職責(zé)，維護(hù)本行和全體股東的合法權(quán)益，并根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定對(duì)本行填補(bǔ)即期回報(bào)措施能夠得到切實(shí)履行作出如下承諾：

“1、承諾不無(wú)償或以不公平條件向其他單位或者個(gè)人輸送利益，也不采用其他方式損害重慶農(nóng)商行利益；

2、承諾對(duì)本人的職務(wù)消費(fèi)行為進(jìn)行約束；

3、承諾不動(dòng)用重慶農(nóng)商行資產(chǎn)從事與本人履行職責(zé)無(wú)關(guān)的投資、消費(fèi)活動(dòng)；

4、承諾積極推動(dòng)重慶農(nóng)商行薪酬制度的完善，使之更符合即期填補(bǔ)回報(bào)的要求；支持重慶農(nóng)商行董事會(huì)、董事會(huì)提名委員會(huì)、董事會(huì)薪酬委員會(huì)在制定、修改和補(bǔ)充重慶農(nóng)商行的薪酬制度時(shí)與重慶農(nóng)商行填補(bǔ)回報(bào)措施的執(zhí)行情況相掛鉤；

5、承諾在推動(dòng)重慶農(nóng)商行股權(quán)激勵(lì)（如有）時(shí)，應(yīng)使股權(quán)激勵(lì)行權(quán)條件與重慶農(nóng)商行填補(bǔ)回報(bào)措施的執(zhí)行情況相掛鉤；

6、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所另行發(fā)布攤薄即期填補(bǔ)回報(bào)措施及其承諾的相關(guān)意見(jiàn)及實(shí)施細(xì)則后，如果重慶農(nóng)商行的相關(guān)規(guī)定及本人承諾與該等規(guī)定不符時(shí)，本人承諾將立即按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及上海證券交易所的規(guī)定出具補(bǔ)充承諾，并積極推進(jìn)重慶農(nóng)商行作出新的規(guī)定，以符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及上海證券交易所的要求；

7、本人承諾全面、完整、及時(shí)履行重慶農(nóng)商行制定的有關(guān)填補(bǔ)回報(bào)措施以及本人對(duì)此作出的任何有關(guān)填補(bǔ)回報(bào)措施的承諾。若本人違反該等承諾，給重慶農(nóng)商行或者其股東造成損失的，本人愿意：

（1）在股東大會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊公開(kāi)作出解釋并道歉；

（2）依法承擔(dān)對(duì)重慶農(nóng)商行和/或其股東的補(bǔ)償責(zé)任；

（3）無(wú)條件接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)和/或上海證券交易所等證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照其制定或發(fā)布的有關(guān)規(guī)定、規(guī)則，對(duì)本人作出的處罰或采取的相關(guān)監(jiān)管措施。”

九、相關(guān)責(zé)任主體關(guān)于招股意向書不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的承諾及未能履行承諾的約束措施

（一）發(fā)行人承諾

本行承諾如下：

“1、本行招股意向書如有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，對(duì)判斷本行是否符合法律規(guī)定的發(fā)行條件構(gòu)成重大、實(shí)質(zhì)影響的，本行將在中國(guó)證監(jiān)會(huì)或人民法院等有權(quán)部門作出發(fā)行人存在上述事實(shí)的最終認(rèn)定或生效判決后5個(gè)交易日內(nèi)啟動(dòng)與股份回購(gòu)有關(guān)的程序，回購(gòu)本行本次公開(kāi)發(fā)行的全部A股新股，具體的股份回購(gòu)方案將依據(jù)所適用的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及章程等規(guī)定進(jìn)行本行內(nèi)部審批程序和外部審批程序�；刭�(gòu)價(jià)格不低于本行股票發(fā)行價(jià)加算股票發(fā)行后至回購(gòu)時(shí)相關(guān)期間銀行同期活期存款利息。如本行本次發(fā)行上市后有利潤(rùn)分配、資本公積轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)、配股等情況，回購(gòu)的股份包括本次公開(kāi)發(fā)行的全部A股新股及其派生股份，上述股票發(fā)行價(jià)相應(yīng)進(jìn)行除權(quán)除息調(diào)整。

2、本行招股意向書如有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，致使投資者在證券交易中遭受損失的，本行將根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或人民法院等有權(quán)部門的最終處理決定或生效判決，依法及時(shí)足額賠償投資者損失。

本行未能履行上述承諾，將按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件的規(guī)定及監(jiān)管部門的要求承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

本行就本次發(fā)行上市過(guò)程中所作出的各項(xiàng)公開(kāi)承諾之履行事宜，作出承諾如下：

1、本行將嚴(yán)格按照在首次公開(kāi)發(fā)行境內(nèi)人民幣普通股（A股）股票上市過(guò)程中所作出的各項(xiàng)承諾履行相關(guān)義務(wù)和責(zé)任。

2、若本行未能履行公開(kāi)承諾的各項(xiàng)義務(wù)和責(zé)任，則承諾采取以下措施予以約束：

(下轉(zhuǎn)A11版)