法院判決揭開集賢農(nóng)商行違規(guī)經(jīng)過(guò)，涉事支行長(zhǎng)被判刑3年

　　2019年10月，雙鴨山銀保監(jiān)分局開出2019年一號(hào)罰單，直指集賢農(nóng)商銀行合興支行存在貸款“亂象”。

　　時(shí)隔半年后，2020年7月6日，裁判文書網(wǎng)公開披露的一份刑事判決書，詳細(xì)揭示了合興支行原行長(zhǎng)具體違規(guī)經(jīng)過(guò)，這位銀行行長(zhǎng)直接授意他人騙取其所在網(wǎng)點(diǎn)貸款，后違規(guī)審批，錢款由自己使用。

　　法院認(rèn)定，集賢農(nóng)商行原名集賢縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，被告人關(guān)某峰系黑龍江集賢農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱集賢農(nóng)商行）工作人員。

　　2016年8月至2018年9月，關(guān)某峰任集賢農(nóng)村信用社豐樂(lè)信用社主任、集賢農(nóng)商行合興支行行長(zhǎng)期間，在明知承包合同虛假的情況下，審批發(fā)放了240萬(wàn)元貸款，貸款期限一年。關(guān)某峰使用其中的140萬(wàn)元，王某等人使用100萬(wàn)元，貸款到期后未還。

　　據(jù)關(guān)某峰供述，“當(dāng)時(shí)是王某領(lǐng)著12名農(nóng)戶來(lái)到豐樂(lè)信用社辦理貸款，每名農(nóng)戶拿著自己的申請(qǐng)手續(xù)，貸款也直接存入農(nóng)戶本人提供銀行卡。這些農(nóng)戶的銀行卡當(dāng)時(shí)都在王某手中，王某給我其中7張銀行卡，共計(jì)140萬(wàn)元。”

　　另查明，關(guān)某峰還與他人共同參與高利轉(zhuǎn)貸750萬(wàn)元，獲利20萬(wàn)元。2018年12月，關(guān)某峰到集賢縣公安局投案自首。

　　法院認(rèn)為，被告人關(guān)某峰作為金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批貸款的工作人員，虛構(gòu)貸款用途、提供虛假土地承包合同，違法發(fā)放貸款240萬(wàn)元數(shù)額巨大并造成重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；另轉(zhuǎn)貸行為構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

　　數(shù)罪并罰，一審對(duì)關(guān)某峰決定執(zhí)行有期徒刑3年，并處罰金15萬(wàn)元。近日，雙鴨山市中級(jí)人民法院二審維持原判。

　　從銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)獲悉，上述違法行為發(fā)生，最終也導(dǎo)致集賢農(nóng)商銀行合興支行收到監(jiān)管罰單。根據(jù)雙鴨山銀保監(jiān)分局〔2019〕1號(hào)、2號(hào)行政處罰，合興支行存在貸款三查不盡職，貸款未按規(guī)定用途使用；違規(guī)私自出具擔(dān)保書的違規(guī)行為。其中，關(guān)某峰對(duì)違規(guī)行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)管理責(zé)任。

　　雙鴨山銀保監(jiān)分局決定，對(duì)集賢農(nóng)商銀行合興支行罰款20萬(wàn)元，并取消銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格5年。