在“3·15”國際消費者權益日到來之際，金融安全與消費者權益保護同樣成為社會關注的熱點。作為金融安全的堅定守護者，中信銀行北京分行始終堅持“金融為民”初心，將反詐防詐、風險防控與消費者權益保護深度融合，持續(xù)強化員工專業(yè)能力、完善風險預警機制、深化警銀聯(lián)動與多方協(xié)同合作，以實際行動守護人民群眾的“錢袋子”。
回顧2025年，分行轄內(nèi)多家網(wǎng)點憑借敏銳的風險識別能力、高效的應急處置水平和強烈的責任擔當，成功攔截多起電信網(wǎng)絡詐騙案件，為廣大客戶挽回了巨額經(jīng)濟損失，用專業(yè)與堅守筑起一道堅實的金融安全屏障。
緊盯大額取現(xiàn)風險 警銀聯(lián)動守牢資金關口
中信銀行北京海淀支行依托扎實的風控體系與警銀協(xié)作機制，成功攔截一起400萬元高風險取現(xiàn)事件。某客戶預約大額取現(xiàn)用于還款，在工作人員進行反詐提示后仍執(zhí)意辦理，支行第一時間向屬地派出所進行了報備。次日客戶與兩名隨行人員一同到訪，柜員核查發(fā)現(xiàn)借款入賬為轉賬方式、卻要求現(xiàn)金還款，且客戶對隨行人員身份語焉不詳，隨即暫停業(yè)務辦理并溝通上報。會計經(jīng)理溝通中發(fā)現(xiàn)客戶陳述邏輯矛盾，支行立即啟動應急預案報案，民警十分鐘內(nèi)抵達現(xiàn)場，核查發(fā)現(xiàn)隨行人員有詐騙前科。經(jīng)銀行與民警聯(lián)合講解風險后果，客戶幡然醒悟放棄取款，成功避免巨額資金損失與法律糾紛。
嚴把“定轉活”關卡 敏銳甄別守住百萬本息
針對定期轉活期涉詐高發(fā)場景，中信銀行北京金融街支行精準識別風險，成功攔截一起100萬元“定轉活”電信詐騙。一名六十多歲客戶首次到支行申請激活睡眠戶并調高大額轉賬限額，說不清資金用途且隨行人員頻頻“指點”，柜員研判風險未同意調額。一周后客戶辦理100萬元一年期定期存款，僅3天便在隨行人員陪同下要求提前結清，計劃轉至陌生個人賬戶“投資”。會計經(jīng)理溝通中發(fā)現(xiàn)隨行人員持續(xù)慫恿轉賬，立即啟動應急處置，安排柜員巧妙拖延時間，同時緊急聯(lián)系派出所。民警到場后分開詢問客戶與隨行人員，發(fā)現(xiàn)收款賬戶與所述創(chuàng)投公司明顯不符，詐騙行為確鑿。經(jīng)民警勸阻，客戶放棄匯款，次日將資金重新存入大額存款，成功守住百萬資金本息。
聚焦老年群體防護 暖心守護養(yǎng)老錢
針對老年群體易受詐騙侵害的痛點，中信銀行北京德勝支行聯(lián)動轄區(qū)民警，成功為周阿姨保住146萬元養(yǎng)老存款�？蛻舄氉缘骄W(wǎng)點查詢大額定期并要求取現(xiàn)，柜員針對老年客戶大額取現(xiàn)高度警覺，詢問得知老人結識自稱“外交部工作人員”的網(wǎng)友，對方以“境外宣傳墊資”為由要求還款。柜員初步判斷詐騙風險，立即上報并啟動應急預案，同步聯(lián)系派出所出警。民警到場后分析騙局漏洞，聯(lián)系老人女兒到場共同勸阻，因老人已被深度洗腦，支行最終協(xié)助將146萬元資金轉至其女兒賬戶暫管，從根本上防范后續(xù)詐騙風險，用專業(yè)與溫度守護好老年人的“養(yǎng)老錢”。
堅守初心不止步 反詐守護不停歇
上述案例，僅是中信銀行北京分行近年反詐工作的生動縮影。長期以來，分行全轄各網(wǎng)點、全體員工始終堅守反詐防詐一線，常態(tài)化開展反詐專業(yè)培訓、精準風險提示，針對大額取現(xiàn)、定轉活、老年客戶服務等高頻涉詐場景完善防控流程，深化警銀聯(lián)動機制建設，以點滴堅守織密織牢金融安全防護網(wǎng)。
未來，中信銀行北京分行將繼續(xù)以消費者權益保護為核心，不斷強化反詐能力建設、優(yōu)化風險防控機制、深化多方協(xié)同聯(lián)動，以更專業(yè)的服務、更堅實的防線、更溫暖的擔當，全力守護金融消費者合法權益，為營造安全、穩(wěn)定、放心的金融環(huán)境持續(xù)貢獻中信力量。
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