證券時報記者 秦燕玲
3月16日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《理財公司監(jiān)管評級暫行辦法》，明確從公司治理、資管能力、風(fēng)險管理、信息披露、投資者權(quán)益保護和信息科技六個維度對理財公司進行監(jiān)管評級。評級結(jié)果將分為1—6級和S級，數(shù)值越大反映機構(gòu)風(fēng)險越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。
截至2025年12月末，全國32家理財公司存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模30.7萬億元，占市場全部理財產(chǎn)品33.3萬億元的92%。
《辦法》設(shè)置了公司治理、資管能力、風(fēng)險管理、信息披露、投資者權(quán)益保護和信息科技六大評級模塊，分值權(quán)重分別為10%、25%、25%、15%、15%和10%，并針對性設(shè)置加分項、扣分項、級別調(diào)整因素，對理財公司經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況進行綜合評價。
監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。根據(jù)《辦法》，評級得分在90分（含）以上為1級，80分（含）至90分為2級，70分（含）至80分為3級，60分（含）至70分為4級，50分（含）至60分為5級，低于50分為6級。
“監(jiān)管評級結(jié)果是監(jiān)管部門配置監(jiān)管資源、開展市場準(zhǔn)入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)�！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，1、2級理財公司經(jīng)營穩(wěn)健、風(fēng)險狀況較好，監(jiān)管上以非現(xiàn)場和常規(guī)監(jiān)管為主，優(yōu)先支持開展養(yǎng)老理財?shù)葎?chuàng)新試點類業(yè)務(wù)；3、4級理財公司存在一定或較多風(fēng)險問題，監(jiān)管上需加強重點領(lǐng)域監(jiān)管，采取必要糾正措施，控制增量風(fēng)險，壓降存量風(fēng)險，防范風(fēng)險擴散；5、6級理財公司存在嚴(yán)重風(fēng)險問題，監(jiān)管上需實時跟蹤風(fēng)險變化情況，從嚴(yán)限制和化解高風(fēng)險業(yè)務(wù)，有序?qū)嵤╋L(fēng)險處置或市場退出；S級理財公司為處于重組、被接管、實施市場退出等情況的理財公司，不參加當(dāng)年監(jiān)管評級。
《辦法》強調(diào)，理財公司監(jiān)管評級結(jié)果原則上僅供金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)監(jiān)管工作使用。理財公司應(yīng)當(dāng)對監(jiān)管評級結(jié)果嚴(yán)格保密，不得對外提供，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
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