大行評級丨美銀：下調郵儲銀行AH股目標價，去年第四季核心純利遜預期

美銀證券發(fā)表報告指，郵儲銀行去年第四季核心純利遜預期，凈息差按季下跌3個基點至1.62%，凈利息收入按季下跌0.5%。該行認為，郵儲銀行面臨零售貸款需求疲弱、資產質量壓力及與國有銀行同業(yè)相比不具吸引力的股息率等挑戰(zhàn)。基于對前景的判斷，美銀證券將郵儲銀行H股目標價由4.85港元下調至4.65港元，給予“跑輸大市”評級；同時將郵儲銀行A股目標價由5.62元下調至5.19元，評級“中性”。該行預測郵儲銀行2026年及2027年每股盈利分別為0.70元及0.73元。

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